關注理財經理身心健康與職業發展，應該是眼下的基金行業比較重要的業務方向。

畢竟基金的策略再好，也要由理財經理在正確的時間，合適的位置推薦給客戶；基金經理再牛，也要靠理財經理幾萬幾萬去賣新發；基金業績出了問題，理財經理也會首當其沖受到客戶的責難。

理財經理肩膀上的擔子這么重，也就更需要專門To B的平臺或內容來充充電。

但說實話，市面上專門做To B內容的平臺并不多見，所以少數做得不錯的就很珍貴，也更值得研究。

最近我和業內人士交流了一圈，不少朋友都提到了中歐基金旗下面向理財經理的微信服務號“中歐歐耶”，覺得這是To B的機構號里做得很有特色的一個。

所以今天，我們也來拆解一下。

“歐耶”這個詞，自帶一種年輕、愉悅的feeling，可能也是因為這個原因，“中歐歐耶”是今天我接觸到的機構號中，最親民、最有活力的名字之一。

歐耶給人的感覺很親切，也和中歐歐耶的初衷——“做最懂理財經理的營銷服務平臺”——比較貼合。

而圍繞中歐歐耶提供的具體服務，最早的設想大抵可以追溯到2017年。

那一年，我國公募基金行業資管規模首次突破10萬億，市場也掃清了2015年以來持續低迷的陰霾，在對未來的一片憧憬中，中歐基金的副總經理許欣未雨綢繆，規劃起當時并不主流的“B端基金渠道服務平臺”。

因為主要用戶是理財經理，所以運營歐耶的團隊必須要有過硬的專業知識和豐富的一線工作經歷。

為此，中歐基金專門組建了一支由中歐基金首席策略分析師賈鋒帶隊，涵蓋中歐基金高級策略分析師、各區域營銷中心負責人、金牌講師等核心骨干員工的黃金戰隊，在背后為中歐歐耶的運營提供支持。

他們超半數都有銀行從業經驗，也深知一線理財經理每天工作的痛點和難點，服務理財經理，他們是專業的。

也就從團隊搭建開始，中歐歐耶經歷一次次迭代，一直走到了今天，成為了數萬理財經理展業投資的好幫手、好工具。

那中歐歐耶，為什么能受到基金公司的重視以及理財經理的認可呢？

我覺得主要可以分兩方面來看待。

一方面，對基金公司來說，頭部資管機構的資金管理規模并不小，這不僅考驗公司的投研實力，也和渠道的服務能力息息相關。

但在一輪快速上漲的行情里，渠道服務的成長速度往往難以跟上規模的增速。

如果這個問題不能得到較好的改善，一定會成為影響基金公司日后發展的難題之一。

所以，作為基金公司渠道服務的重要載體，中歐歐耶在中歐基金內部的分量從一開始就不輕。

而另一方面，苦哈哈的理財經理們，也確實需要這樣一個工具。

我們知道，理財經理在賣產品之前，需要研究基金，對基金的運作邏輯和底層資產要有一個相對清楚的認知；發產品時，需要找營銷材料，歸納產品亮點，講給客戶聽；賣完了，后面還有數不清的問題，在等著理財經理——

怎么還不賺錢，怎么大盤漲你不漲，怎么虧了這么多，到底還能回本嗎？不回本我就去投訴你，要不你把錢賠給我吧...

尤其是現在A股不爭氣，很多大客戶賬戶里的100萬就剩下了70萬，任誰心里都憋著一股子怨氣，保不齊夜深人靜時一個電話打來，把理財經理從上到下“問候”一遍，每天的客戶安撫和客訴處理已經消磨了太多的時間。

這還不算完，理財經理每天還得看市場，寫復盤，在各個微信群轉發自己的文章，在朋友圈轉大V熬的雞湯，就連放假也不得安生，還得擠時間接受各種培訓...

當前的財富管理市場和幾年前也確實不太一樣，比起過去單只基金、單一品類穿越牛熊的話術，現在大家更看重資產配置能力；比起過往單純的銷售模式，理財經理也要努力向投顧模式做出轉變，這就對理財經理的專業性提出了更高的要求。

而中歐歐耶的存在，可以很大程度替理財經理節省很多精力，也能在專業知識上為理財經理提供很大的支持。

那這種支持，具體有什么呢？

我覺得，這種“支持”主要可以分為以下三類——

• 打包營銷信息 →「營銷資料包」
• 升級專業認知 →「顧問式培訓」
• 探索銷售提效 →「展業神器」

先說「營銷資料包」，以前理財經理需要哪些基金產品資料，一般會直接聯系渠道經理，等著渠道經理給，效率并不高，還很浪費時間。

但如果注冊了中歐歐耶，理財經理可以直接在歐耶查詢產品信息，有什么需求可以直接問智能客服，重磅新發和重點持營產品的營銷材料都能找智能客服要到，省去了好多麻煩。

除了營銷材料，理財經理的另一個剛需就是“學習”。

我們知道，人生的價值和意義就是不斷的學習，而理財經理又是個典型的需要不斷學習的工作，別人下班你加班，別人休假你上課，主打一個充實。

這個時候中歐歐耶的「顧問式培訓」就很有價值了。

理財經理可以把中歐歐耶當成一個專業彈藥庫，從基金從業、“基金知識+營銷技巧+行業研究分析”精品課程，再到FOF、定投、個人養老金的專題，最后是大類資產配置的月度研判四個模塊為理財經理提供多角度的補給。

這些課程，短則10分鐘，長則半小時，適合不同層級、不同時間的理財經理學習。

在這之后是「展業神器」，今年，中歐歐耶上線了市場溫度計和持倉診斷兩個功能，兩者融合在一起成為了理財經理服務客戶的又一個好工具。

比如當前的市場，中小盤風格相對強勢，大盤風格則比較水逆，只看傳統的上證指數（大盤）沒辦法對市場有一個清晰的判斷。

而中歐歐耶溫度計的上線，可以很大程度幫理財經理解決這個問題。

我們看到，圍繞A股市場的主要寬基指數，不管是代表大盤的滬深300還是中盤、小盤的中證500和中證1000，中歐歐耶都有相應的溫度評級。

這樣的話，理財經理能對市場風格有一定感知，之后再根據持倉診斷功能，給客戶的基金給出更具體的建議。

你只需輸入客戶持倉產品，可以一鍵獲得穿透至行業的持倉分析，以及中歐財富顧問團給到的最新市場點評。

除此之外，中歐歐耶還會定期提供基金經理觀點以及市場點評，理財經理可以第一時間轉發到朋友圈，省去了不少時間。

理財經理可以利用這些工具，一步步提高自己的專業能力，實現自己從“銷售”到“投顧”的質變，為客戶提供更合理的投資建議。

從2018年正式運行開始，中歐歐耶從剛開始微信服務號上那個略顯簡陋的H5頁面“微網站”，一步一個腳印的走到了今天，服務矩陣也越來越完善。

主流銀行理財經理覆蓋率也達到了30-40%，收獲了相當多理財經理的認可。

“不被大風吹倒”，是中歐歐耶始終堅持的初心，其實，也是我們基金投資的核心。

我相信，未來中歐歐耶會和理財經理朋友繼續成長，陪伴大家度過A股一輪又一輪的高峰低谷，為廣大客戶創造真正的價值。