來源：法治日報

入職公司不需要任何門檻，還能享受公司為員工購房的福利，這樣的好事你相信嗎？

近日，江蘇省徐州市公安局泉山分局經(jīng)偵大隊精準(zhǔn)出擊，打掉一個專門騙取貸款的犯罪團(tuán)伙。

圖為2023年10月26日，民警抓獲犯罪嫌疑人王某某、謝某某。

疑云重重，銀行千萬元貸款被騙取

2023年9月的一個下午，泉山分局經(jīng)偵大隊民警徐翔、劉大偉到轄區(qū)某銀行上門走訪，開展安全防范宣講。銀行風(fēng)控管理部負(fù)責(zé)人說：“最近我行內(nèi)部發(fā)現(xiàn)幾筆逾期貸款存在問題，請兩位幫忙甄別一下。”

據(jù)了解，這家銀行風(fēng)控管理部近期發(fā)現(xiàn)了多筆逾期貸款、總額超千萬元，經(jīng)初步核實，貸款人根本無買房意愿，且買房資金及貸款資金已經(jīng)轉(zhuǎn)至特定賬戶，懷疑貸款人騙取銀行貸款。

根據(jù)銀行提供的線索，民警了解到其中一名逾期貸款客戶張梅梅背負(fù)著兩筆房屋抵押貸款、一筆信用貸，金額共計500余萬元。

抽絲剝繭，“背債人”背后有蹊蹺

民警通過走訪得知，2020年夏天，張梅梅的“好姐妹”劉小紅到她家串門，給沒有工作的張梅梅帶來一個“好消息”——“你到我們公司來，老板還能給員工買房，正好留給你兒子將來結(jié)婚用。”

經(jīng)劉小紅介紹，張梅梅順利入職該公司。不久，公司老板“兌現(xiàn)”了買房承諾，稱有一套房子房主急著賣，于是拿走了張梅梅的身份證和銀行卡，表示查下征信就能辦理買房手續(xù)。公司墊付了第一次買房的首付款，貸款部分也不需要張梅梅操心。此外，公司老板為了激勵員工，許諾只要介紹人進(jìn)公司買房就可以獲得提成，要求員工招攬社會人員加入公司。在提成的誘惑下，張梅梅沒有拒絕公司第二次為其“購置”房產(chǎn)。但第一套房子尚未能入住，公司又開始為她“購置”第二套房子，張梅梅心里犯起了嘀咕。

“你現(xiàn)在背負(fù)的債務(wù)總額已遠(yuǎn)高于你的實際收入能力，貸款逾期不還，不僅對你個人征信造成影響，你還有可能要承擔(dān)法律責(zé)任。”民警為張梅梅普法。

經(jīng)過民警分析，張梅梅終于明白她輕信了“好姐妹”劉小紅和公司老板的花言巧語，醒悟的張梅梅向民警提供了公司成員和所在地址等關(guān)鍵線索。

深挖細(xì)查，職業(yè)騙貸團(tuán)伙浮出水面

徐州市公安局迅速成立專案組，全力開展案件偵破工作。經(jīng)查，自2019年以來，王強(qiáng)伙同周光濤、黃光等犯罪團(tuán)伙核心成員，在江蘇徐州、安徽淮北等地注冊公司、發(fā)布招聘信息，并伙同房產(chǎn)中介、信貸人員，一方面對二手房價格進(jìn)行超額評估，另一方面在墊付購房首付款后以員工名義向銀行申請房屋抵押貸款，待銀行放貸后再伙同賣家將貸款占為己有。

為“榨干”員工全部征信，王強(qiáng)犯罪團(tuán)伙還以“背債人”名義成立空殼公司，制作虛假收入證明，將員工包裝為公司高管等優(yōu)質(zhì)客戶，向銀行申請稅貸、經(jīng)營貸。這些“職業(yè)背債人”其實就是被犯罪團(tuán)伙操縱的“工具人”，表面有房有公司事業(yè)有成，實際上背負(fù)著累累貸款，根本不具有還款能力。

2023年10月，專案組抽調(diào)精干警力，聯(lián)合淮北警方成功實施了抓捕行動。

經(jīng)查，王強(qiáng)犯罪團(tuán)伙誘騙50余名入職員工作為“背債人”，以其名義購買房產(chǎn)70余處、累計騙取銀行貸款7000余萬元。目前，相關(guān)涉案人員因涉嫌騙取貸款罪被徐州市公安局采取刑事強(qiáng)制措施，等待他們的將是法律的嚴(yán)懲。

來源｜人民公安報