因向不滿足“四三二”要求的房地產項目融資等，陸家嘴國際信托有限公司（以下簡稱“陸家嘴信托”）近日接連收到國家金融監督管理總局兩張罰單。

國家金融監督管理總局4月30日開出的2024年3號罰單顯示，陸家嘴信托涉7項主要違法違規事實：報送監管部門的報告報表不真實；關聯方和關聯交易數據不真實；以投資名義向不滿足“四三二”要求的房地產項目融資；未按約定用途使用信托貸款；信托資金挪用于繳納土地出讓金；信托產品信息披露不審慎；違規接受保險資金投資事務管理類信托計劃。國家金融監督管理總局對陸家嘴信托罰款420萬元。

另一張國家金融監督管理總局2024年2號罰單則顯示，時任陸家嘴信托總經理崔斌因對上述部分違法違規事實負責，被國家金融監督管理總局警告并罰款15萬元。崔斌所涉的主要違法違規事實有3項，分別是以投資名義向不滿足“四三二”要求的房地產項目融資、未按約定用途使用信托貸款、信托資金挪用于繳納土地出讓金。

南都·灣財社記者觀察到，兩張罰單均涉房地產業務違法違規，此前監管曾重點整治信托行業的房地產融資業務。2019年5月，原銀發布關于開展“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工作的通知，明確信托行業不能向“四證”不全、開發商或其控股股東資質不達標、資本金未足額到位的房地產開發項目直接提供融資；直接或變相為房地產企業繳交土地出讓價款提供融資等。

值得注意的是，2024年以來，陸家嘴信托在一個月內已經兩次領罰。4月9日，國家金融監督管理總局青島監管局披露的罰單顯示，陸家嘴信托因信息披露不全面、不真實，風險揭示不充分，被罰款30萬元。時任陸家嘴信托運營部總經理婁佩琍和時任信托業務三部總經理楊靜因對上述違法違規行為負有責任被予以警告。

陸家嘴信托是上海陸家嘴金融發展有限公司控股的信托機構，前身為青島海協信托投資有限公司，目前公司產品體系涵蓋資產服務、資產管理、公益慈善三大類。財報顯示，2023年，陸家嘴信托營業收入為8.42億元，同比減少49.76%；凈利潤為2.37億元，同比減少71.50%。截至2023年末，公司資產管理規模837.62億元，同比減少34.74%。

針對營收較上年腰斬、凈利潤不足上年同期三成等問題，陸家嘴信托并未在2023年年報中詳細披露原因，但在分析影響業務發展不利因素時，陸家嘴信托在年報中表示，在經濟增速放緩、產業結構深度調整的背景下，信托行業也出現了風險集中暴露的現象。目前重點領域風險防范形勢仍然復雜嚴峻，房地產市場風險溢出效應凸顯。

此外，陸家嘴信托還表示，隨著信托業務分類新規正式發布，傳統業務發展空間受限，業務規模持續下滑；創新業務盈利能力不強，短期難以形成業績支撐，收入增長引擎尚未啟動。信托業務轉型面臨前期資源投入大、配套制度尚不健全等挑戰。

采寫：南都·灣財社記者 彭樂怡