10月19日消息，2015年4月11日晚8時(shí)，浙江紹興人包某等11人匆忙趕到平陰縣公安局報(bào)案稱(chēng)，4月10日，包某被人以給銀行拉存款并支付高額利息為名，向其在平陰縣信用社銀行卡內(nèi)存入5000萬(wàn)元，于11日早發(fā)現(xiàn)已不翼而飛！

10月19日消息，2015年4月11日晚8時(shí)，浙江紹興人包某等11人匆忙趕到平陰縣公安局報(bào)案稱(chēng)，4月10日，包某被人以給銀行拉存款并支付高額利息為名，向其在平陰縣信用社銀行卡內(nèi)存入5000萬(wàn)元，于11日早發(fā)現(xiàn)已不翼而飛！銀行卡一直在自己手中，并沒(méi)有借手他人辦理過(guò)任何業(yè)務(wù)，5000萬(wàn)去了哪里？

接報(bào)案后，平陰縣公安局張慶林局長(zhǎng)立即責(zé)成相關(guān)部門(mén)成立“4.11”特大信用卡詐騙案專(zhuān)案組，連夜派員趕赴河南查控資金去向、追捕犯罪嫌疑人。隨即，由張偉副局長(zhǎng)任組長(zhǎng)，從經(jīng)偵、刑警、網(wǎng)警、辦公室等部門(mén)成立的“4.11”的特大信用卡詐騙案專(zhuān)案組成立。一場(chǎng)歷時(shí)兩個(gè)月、征逐九省市的警匪較量就此展開(kāi)。4月15日，犯罪嫌疑人嚴(yán)某均、葉某果、王某峰抓獲歸案；4月30日，犯罪嫌疑人文某君被抓獲歸案；5月22日和25日，犯罪嫌疑人阮某人、王某華在河南安陽(yáng)落網(wǎng)。6月29日，犯罪嫌疑人郭某開(kāi)在河南洛陽(yáng)落網(wǎng)、韓某偉投案自首。

隨著犯罪嫌疑人的逐一落網(wǎng)，這一驚天大案的內(nèi)幕被一一揭開(kāi)。

驚天陰謀

據(jù)辦案民警了解，包某手下有一個(gè)親朋好友組成的“錢(qián)會(huì)”，能夠迅速聚攏大額資金，幫銀行完成存款任務(wù)后立即取回，從中賺取銀行給付的好處，行內(nèi)稱(chēng)為做“沖量”，這一行當(dāng)在國(guó)內(nèi)做成了專(zhuān)業(yè)，且產(chǎn)生了專(zhuān)門(mén)聯(lián)系銀行和“沖量”方的中介。

上海人文某君，30出頭，大學(xué)畢業(yè)后到處打工，因汽車(chē)租賃詐騙進(jìn)過(guò)班房，搞過(guò)銀行卡代辦和pos機(jī)刷卡，2014年初，文某君跑到昆明做緬甸的翡翠生意，不經(jīng)意接觸了在昆明搞“沖量”中介的朱某波，信奉自己膽量和智商的的文某君從中發(fā)現(xiàn)了“商機(jī)”，他通過(guò)做pos機(jī)刷卡認(rèn)識(shí)的西安朋友張某軍介紹，聯(lián)系上了山西晉城人嚴(yán)某均，這是一個(gè)同樣充滿(mǎn)作案膽量而又負(fù)債累累的pos機(jī)刷卡中介。2015年3月初，文某君告訴嚴(yán)某均，準(zhǔn)備要干一個(gè)大活，就是“黑”朱某波的錢(qián)，金額可能是幾千萬(wàn)！

隨后，嚴(yán)某均懷揣著發(fā)大財(cái)?shù)膲?mèng)想來(lái)到濟(jì)寧，找到搞信用卡套現(xiàn)的朋友王某峰，王某峰又叫來(lái)肥城的朋友葉某果，三個(gè)臭味相投的夢(mèng)想家按照文某君的指令，一步步的把黑手伸向巨款。此間，葉某果問(wèn)嚴(yán)某均“大哥，什么人這么厲害，能干這么大的活？”“是個(gè)南方人，咱北方人沒(méi)那腦子”。嚴(yán)某均先是通過(guò)QQ和微信聯(lián)系上昆明中介朱某波，用一張姓名為“程濤”的身份證取得朱某波的信任，說(shuō)是山東這邊有信用社需要做“沖量”，好處費(fèi)萬(wàn)分之十。朱某波要求存款必須用資金方的名字，嚴(yán)某均讓他把開(kāi)戶(hù)人的身份證掃描件發(fā)過(guò)來(lái)，告訴他自己有信用社的關(guān)系，掃描件就能開(kāi)卡，這讓朱某波加深了信任，朱某波作為中介找到浙江紹興的客戶(hù)包某提供資金。包某提供了一家四口人的身份證掃描件，由朱某波轉(zhuǎn)給嚴(yán)厲均，接到四張掃描件后，嚴(yán)某均在網(wǎng)上聯(lián)絡(luò)辦理了四張偽造的臨時(shí)身份證。

根據(jù)謀劃，葉某果在網(wǎng)上聯(lián)絡(luò)人去銀行代理開(kāi)戶(hù)，以200元一張的價(jià)格找到了整天游走在網(wǎng)吧游戲廳的濟(jì)南長(zhǎng)清區(qū)人韓某林。為了方便，葉某果選擇肥城和長(zhǎng)清的中間地帶——平陰作為作案開(kāi)卡地。

如蟻附膻

3月8日上午，韓某林按照約定來(lái)到平陰，葉某果把四張偽造的臨時(shí)身份證交給他，指令韓某林分別到平陰信用聯(lián)社、廣場(chǎng)信用社等三家信用社，用韓某林的真實(shí)身份作為代理人開(kāi)設(shè)了四個(gè)戶(hù)名為包某及其家人的銀行卡。期間，信用社工作人員需要預(yù)留開(kāi)卡人電話(huà)及聯(lián)絡(luò)開(kāi)卡人核實(shí)，韓某林根據(jù)葉某果提供的電話(huà)進(jìn)行預(yù)留，對(duì)信用社的聯(lián)絡(luò)，葉某果和王某峰裝腔作調(diào)的冒充包某等人做了回答，韓某林對(duì)此是一頭霧水，帶著滿(mǎn)腦子的不解，拿800元的好處費(fèi)返回長(zhǎng)清，鉆進(jìn)游戲廳盡情瀟灑。

3月8日下午，葉某果按照約定帶著開(kāi)好的四張銀行卡來(lái)到濟(jì)南，與在此等候的王某峰匯合。坐鎮(zhèn)濟(jì)寧的嚴(yán)某均指令他們把開(kāi)好的銀行卡送到濟(jì)南高鐵站附近的某個(gè)廣告牌下。下午16時(shí)30分，葉某果和王某峰把四張銀行卡用報(bào)紙包好放在指定位置即轉(zhuǎn)身離開(kāi)，遠(yuǎn)遠(yuǎn)的看到一個(gè)幽靈似的身影一閃而過(guò)，包就消失了。文某君輾轉(zhuǎn)來(lái)到濟(jì)南，卻不舍得和為自己賣(mài)命的嘍啰們寒暄一句。他得到四張銀行卡后，迅速使用網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)的設(shè)備進(jìn)行了復(fù)制，按照嚴(yán)某均從朱某波處獲取的地址，在濟(jì)南高鐵站附近找到順風(fēng)快遞的收件員，將四張已被克隆的銀行卡寄給浙江紹興人包某。

按照文某君設(shè)計(jì)的步驟，接下來(lái)要做的是尋找能夠及時(shí)到賬、可以大額交易的POS機(jī)，對(duì)克隆卡來(lái)說(shuō)，這是唯一可以迅速把巨額資金轉(zhuǎn)移的方式。葉某果通過(guò)pos機(jī)套現(xiàn)圈的朋友幾經(jīng)輾轉(zhuǎn)聯(lián)系到了河南鄭州人孫某田，又通過(guò)孫聯(lián)系到安陽(yáng)人阮某人，開(kāi)封人郭某開(kāi)、湯陰人韓某偉。這些人聽(tīng)說(shuō)是有筆“大領(lǐng)導(dǎo)”的錢(qián)，怕被查出來(lái)要通過(guò)他們的pos機(jī)轉(zhuǎn)移到國(guó)外，面對(duì)許諾的高額中介費(fèi)聞腥而動(dòng)，兩次到泰安和嚴(yán)某均、葉某果等人見(jiàn)面策劃刷機(jī)細(xì)節(jié)。

忙碌的錢(qián)

包某在收到銀行卡后幾天內(nèi)，朱某波便收到了文某君在合肥ATM機(jī)上轉(zhuǎn)存的好處費(fèi)，通知包某先存500萬(wàn)，包某在紹興將500萬(wàn)元存入平陰信用社的信用卡后，第二天順利將資金轉(zhuǎn)出。這實(shí)際是文某君騙局的一次實(shí)驗(yàn)，同時(shí)也給包某吃了一顆定心丸。

再下一步，需要嚴(yán)某均安排兄弟前往澳門(mén)，文某君設(shè)計(jì)的終極環(huán)節(jié)是，聯(lián)絡(luò)澳門(mén)的賭場(chǎng)，從pos機(jī)上把錢(qián)轉(zhuǎn)給澳門(mén)賭場(chǎng)控制的國(guó)內(nèi)賬戶(hù)，經(jīng)過(guò)賭博洗白，可以從賭場(chǎng)得到美金或港幣，即可安全脫身。為此，葉某果和王某峰都去辦理了港澳通行證，謀劃這次攫取巨額財(cái)富的出行，3月底，文某君讓嚴(yán)某均安排王某峰前往珠海等候，并再次支付好處費(fèi)，讓包某向卡內(nèi)存了4000萬(wàn)元，結(jié)果文某君聯(lián)系的澳門(mén)朋友無(wú)法接收國(guó)內(nèi)巨額資金，這次騙局流產(chǎn)，包某在存款的第二日把資金順利轉(zhuǎn)出。

4月7日，已經(jīng)耗不起的文某君通知嚴(yán)某均讓pos機(jī)主前往上海準(zhǔn)備最后一搏，這次他找到了澳大利亞籍華人王某華前往澳門(mén)，一個(gè)原籍河南安陽(yáng)且多次前往澳門(mén)賭博的可靠人選。案件回到最初畫(huà)面，包某在4月10日根據(jù)約定將5000萬(wàn)元資金存入四張信用卡后。文某君在上海立即用復(fù)制好的信用卡讓阮某人，郭某開(kāi)、韓某偉等人刷轉(zhuǎn)到pos機(jī)上。并立即將資金轉(zhuǎn)移到王某華提供的澳門(mén)賭場(chǎng)和其有聯(lián)系國(guó)內(nèi)的地下錢(qián)莊控制的賬戶(hù)。5000萬(wàn)元資金瞬間被分散到開(kāi)戶(hù)為河南、上海、廣東珠海、廣州、深圳、中山等地的20余個(gè)賬戶(hù)，并在4月10日當(dāng)天多次流轉(zhuǎn)，消失在龐大的資金流中。

窮途末路

在張偉副局長(zhǎng)的統(tǒng)一指揮下，案件偵破工作有條不紊，專(zhuān)案組民警牢固樹(shù)立“不破此案、絕不收兵”的堅(jiān)定信念，全體人員放棄休息，克服種種困難，先后奔赴廣東、上海、安徽、河北和省內(nèi)泰安、濟(jì)寧各地查控資金流向和犯罪嫌疑人蹤跡。期間，專(zhuān)案組創(chuàng)造性的開(kāi)設(shè)專(zhuān)案微信群交流信息，分析疑點(diǎn)、激昂斗志，極大的提高了工作效率。在此過(guò)程中，報(bào)案查證信息和各地資金查控信息等各類(lèi)信息不斷交匯碰撞。隨著，偵查工作的一步步深入，犯罪嫌疑人被警方逐一成功鎖定。

4月15日，專(zhuān)案組獲得線索：嫌疑人正使用虛假身份在肥城市登記住宿，指揮部立即組織收網(wǎng)行動(dòng)，派員赴肥城，將正聚集謀劃前往珠海領(lǐng)賞的嚴(yán)某均、葉某果、王某峰抓獲歸案。

4月30日，專(zhuān)案組經(jīng)過(guò)大量的前期工作，最終鎖定文某君的藏身地珠海。經(jīng)過(guò)近十天的艱辛摸排、守候，在珠海警方配合下，專(zhuān)案民警找到文某君租住藏身住所，一舉將其抓獲。5月22日、25日，阮某人、王某華在河南安陽(yáng)落網(wǎng)。6月29日郭某開(kāi)在河南洛陽(yáng)落網(wǎng)、韓某偉投案自首。

目前，該案已抓獲犯罪嫌疑人8人，追繳贓款3550萬(wàn)元。該案件在公安部經(jīng)偵局統(tǒng)一部署下，仍在緊張的進(jìn)行資金查扣等工作。